Что такое ETF и как сделать инвестиции в ETF в 2020 году?

Мешок денег с долларом

ETF или биржевой фонд является одним из наиболее значительных инвестиционных продуктов, созданных изначально для индивидуальных инвесторов. Эти ETFs предлагают много преимуществ и, при правильном использовании, являются отличным средством достижения ваших инвестиционных целей.

Что такое ETF?

ETF означает «биржевой фонд» на английском языке или переводится на болгарский биржевой фонд. В общем, ETF – это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера).

Эти ETF могут отслеживать производительность различных классов активов:

  • Индексы
  • Корзина акций компании
  • Корзина облигаций
  • Сырьевалюты

Кроме того, структура биржевых фондов может позволить трейдерам и инвесторам открывать короткие продажи, использовать финансовый рычаг и избегать некоторых налогов на прирост капитала в некоторых странах и юрисдикциях.

ETFs очень похожи на взаимные фонды, но они также имеют свои различия, которые мы обсудим позже в этой статье.

Краткая история ETF

Как продукт, первый ETF в Соединенных Штатах был запущен в 1993 году, и его основной формой является широко известный символ (тикер) SPY или Spiders. Он стал крупнейшим в истории ETF.

Только на фондовых рынках США насчитывается около 1800 различных ETF с рыночной капитализацией более 4 триллионов долларов. Эта капитализация постоянно меняется.

В настоящее время биржевые фонды являются одним из самых популярных финансовых продуктов. Они были созданы, чтобы помочь отдельным инвесторам и многое другое.

Сегодняшние ETFs имеют широкий спектр преимуществ и, при тщательном отборе, могут предложить отличные возможности для достижения инвестиционных целей для инвесторов.

Крупнейший биржевой управляющий фондом в мире – Blackrock. Другими крупными поставщиками ETF являются Vanguard и State Street Global Advisors.

Типы биржевых торгуемых средств

Существует множество типов ETF, и их число продолжает неуклонно расти. Каждый биржевой фонд имеет свои особенности, но давайте рассмотрим основные типы ETF:

Рынок ETF – предназначен для отслеживания работы определенного индекса. Эти ETF также называются индексными фондами, такими как S & P 500 ETF, Nasdaq ETF, DAX30 ETF. 

Облигационный ETF – предназначен для обеспечения практически любого типа облигаций – государственных, муниципальных, корпоративных, международных, высокодоходных и т. Д.

Отраслевой или промышленный ETF – предназначен для предоставления информации о компаниях в таких отраслях, как энергетика, фармацевтика или технологии.

Товарный ETF – создан для отслеживания динамики цены определенного товара, такого как золотой ETF, нефтяной ETF и т. Д. Крупнейшим из таких биржевых фондов является фонд SPDR GOLD TRUST ETF. Стиль ETF – предназначен для отслеживания эффективности конкретного инвестиционного стиля или рыночной капитализации как инвестиций в акции с высокой стоимостью и большой капитализацией, так и инвестиций в акции с низкой капитализацией. Страна ETF – предназначена для отслеживания эффективности индекса из такой страны, как европейский EuroStoxx 600, японский Nikkei или гонконгский Hang Seng. Активно управляемый ETF – создан для того, чтобы работать сильнее индекса, в отличие от уже упомянутых индексных фондов. Этот тип ETF управляется управляющим фондом и часто может изменять имеющиеся активы. Альтернативные инвестиционные ETFs – это инновационные структуры, которые позволяют инвесторам торговать волатильностью или получить доступ к определенной инвестиционной стратегии. Обратный ETF – стремится победить, когда цена базового актива падает. Например, перевернутый ETF S & P 500 принесет прибыль тем, кто купил его, когда цена индекса S & P 500 упала. Биржевые ноты – в основном, долговые ценные бумаги, поддерживаемые кредитоспособностью банка-эмитента; Предназначен для обеспечения доступа к неликвидным рынкам и имеет дополнительное преимущество, заключающееся в том, что почти не взимается краткосрочный налог на прирост капитала.

Из-за быстрого роста количества и типов биржевых фондов вы можете найти другие типы ETF, в которые вы можете инвестировать и торговать.

Что такое индексные фонды?

Давайте подробнее рассмотрим один из основных типов ETF, а именно так называемый. индекс фондов.

Известные индексные фонды являются пассивной формой инвестирования. Эти фонды имеют определенные правила, в соответствии с которыми включаются акции, после чего он отслеживает движение цен акций, не пытаясь побить показатели основного индекса.

Индексные фонды могут быть как биржевыми, так и взаимными фондами, и их цель состоит в том, чтобы предоставить возможность широкого присутствия на рынке при низких эксплуатационных затратах. Эти фонды отслеживают эффективность своего основного теста независимо от его производительности.

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт рекомендовал индексные фонды в качестве убежища для сбережений на последующие годы.

Вот некоторые из основных особенностей индексных фондов:

  • Индексные фонды представляют собой портфель акций или облигаций.
  • Они разработаны, чтобы следовать за представлением фондового индекса
  • Это пассивная инвестиционная стратегия
  • Индексные фонды имеют более низкие затраты, чем активно управляемые фонды

Фонд, с которого началась история индексных фондов, был основан президентом Авангарда Джоном Боглом в 19876 году. Индекс Vanguard 500 очень внимательно отслеживает производительность S & P 500 и остается одним из лучших в этом. Кроме того, он сохраняет расходы относительно низкими.

Проверьте инвестиции и торговлю ETF, не рискуя акциями, на демо-счете Admiral Markets. Получите бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже.

Зачем инвестировать в ETF?

Вы, наверное, слышали фразу «Вы должны инвестировать в будущее». Будь то семья или друзья, или богатые финансовые гуру, такие как Уоррен Баффет или Тони Роббинс, изучение того, как инвестировать, обязательно должно быть в вашем списке целей.

Однако, как и большинство людей, вы можете быть разочарованы текущей процентной ставкой по сберегательным счетам, которую вы можете получить в местном банке.

Может быть, вы рассматривали возможность инвестирования в фондовый рынок, чтобы попытаться найти следующий Amazon?

В конце концов, если бы вы вложили 1000 долларов, когда Amazon впервые объявили о торгах в мае 1997 года по цене 18 долларов за акцию, то к июню 2020 года у вас было бы около 147 тысяч долларов.

Вот основные причины, почему вам нужны инвестиции:

  • Увеличение доступного капитала
  • Достижение различных финансовых целей (воспитание ребенка, покупка имущества и т. Д.)
  • Защита от инфляции
  • Выделение средств на будущее (например, выход на пенсию)

Конечно, есть еще много причин для инвестирования, и у каждого будущего инвестора есть свои индивидуальные цели.

Тем не менее, вы должны знать, что найти новый Amazon или Google и инвестировать в нужное время не самая простая вещь. Отсюда и роль инвестирования в ETF.

Преимущества инвестиций ETF

В последние годы большинство инвестиций ETF становятся все более привлекательными для индивидуальных инвесторов, что вполне понятно по ряду причин. Вот основные из них:

Эффективность налогообложения. Инвесторы могут лучше контролировать уплату подоходного налога при инвестировании в ETF. Снижение затрат: для инвестиций ETF применяются только брокерские комиссии. Продавайте и покупайте в любое время дня: взаимные платежи фонда могут быть рассчитаны только после закрытия рынка, в то время как при инвестировании в ETF это может происходить в течение рабочих часов биржи. Торговля ETF: поскольку ETF могут продаваться как акции, инвесторы могут размещать различные ордера (лимитные ордера, ордера стоп-лосс, тейк-профит и т. Д.), которые недоступны во взаимных фондах. Снижение риска. Кроме того, при инвестировании в ETF существует более низкий инвестиционный риск, известный как бета-риск, или риск в ваших инвестициях в ETF распространяется на несколько базовых активов, а не на одну акцию (так называемая диверсификация). Выплата дивидендов: некоторые биржевые фонды, так же как некоторые компании предлагают пассивные возможности возврата через выплату дивидендов.

Недостатки инвестирования в ETFs

Хотя большинство инвестиций в ETF имеют много преимуществ, как и любые другие инвестиции, они все же имеют свои недостатки:

Задержки расчетов: продажи ETF не могут быть рассчитаны в течение двух дней после транзакции, что означает, что средства продавца могут быть технически недоступны для реинвестирования до истечения двух дней.

Низкая ликвидность: у некоторых ETF с меньшими объемами торговли могут быть широкие спреды (разница между покупкой и продажей), что означает, что транзакционные издержки будут выше. Однако то же самое можно сказать и о менее торгуемых компаниях на фондовой бирже.

Расхождения в арбитраже. Хотя цены ETF отслеживают базовый класс активов, могут быть некоторые расхождения.

Как и акции перечисленных компаний, любой ETF может быть куплен и продан в рабочее время соответствующей биржи, на которой он торгуется. Как и зарегистрированные акции, у каждого ETF есть свой символ (тикер) и цены в течение дня.

Одно из различий с акциями компаний заключается в том, что доступные единицы торгуемого на фондовой бирже фонда могут ежедневно меняться в результате создания новых акций и выкупа существующих акций.

Рыночная цена всех ETF обычно поддерживается в соответствии с базовыми активами, исходя из способности фонда выпускать и выкупать свои акции.

Поскольку цена каждого фонда ETF часто отклоняется от стоимости базового актива, учреждения используют арбитражную систему, создавая единицы, чтобы привести цену ETF в соответствие со стоимостью актива, эффективность которого он отслеживает.

В целом, биржевые фонды являются эксклюзивным инвестиционным выбором не только для индивидуальных инвесторов, но и для институциональных. Кроме того, все больше и больше ETF начинают заменять взаимные фонды в качестве инвестиционного выбора.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *